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2023年10月02日
中国労働金庫

2024年からのNISA成長投資枠対象外となる投資信託（ファンド）のご案内

お客さまへ

いつも〈中国ろうきん〉をご利用いただき誠にありがとうございます。
さて、2024年1月、NISAは非課税保有期間の無期限化や制度の恒久化等により、大幅にリニューアルし、新しい制度がスタートします。
今回の制度変更にあたり、現行のNISA（一般NISA・つみたてNISA）の定時定額買付契約は、2024年以降のNISA（成長投資枠・つみたて投資枠）に引継がれますが、一般NISAの対象ファンドのうち、一部のファンドは成長投資枠の対象にならないため契約の引継ぎがされません。
つきましては、成長投資枠の対象外となるファンドにおける一般NISAの定時定額買付契約の取扱いを下記のとおりご案内させていただきます。
本件に関してご不明点等がございましたら、下記のお問い合わせ先までお問い合わせくださいますようお願いいたします。

記

1．NISA成長投資枠の対象外となるファンド

成長投資枠の対象商品は上場株式や投資信託等ですが、投資信託では信託期間が20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型のファンドは対象から除外されています。
ろうきんでは下表のファンドが成長投資枠の対象外となり、2024年以降は、非課税で買付することができません。

【NISA成長投資枠 対象外ファンド】

No. 投資対象 ファンド名称 決算頻度 運用会社 備考
1 国内株式 げんき100年ライフ株式ファンド 年2回 三井住友DS ※
2 国内REIT インデックスファンド　Jリート 毎月 日興  
3 海外債券 DIAM高格付インカム・オープン（毎月決算コース） 毎月 One  
4 海外債券 ノムラ・ボンド・インカム・オープン 年4回 野村 ※
5 海外債券 グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型） 毎月 三菱UFJ  
6 海外債券 高格付債券ファンド（為替ヘッジ70）毎月分配型 毎月 日興  
7 海外債券 三菱UFJ／マッコーリー グローバル・インフラ債券
ファンド＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）		 毎月 三菱UFJ  
8 海外株式 三井住友DS・海外株式ETFファンド 年1回 三井住友DS ※
9 海外株式 三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン 毎月 三井住友DS  
10 海外REIT ダイワ・US-REIT・オープン（毎月決算型）Bコース
（為替ヘッジなし） 		毎月 大和  
11 海外REIT DIAMワールド・リート・インカム・オープン（毎月決算コース） 毎月 One  
12 バランス 東京海上・世界資産バランスファンド（年1回決算型） 年1回 東京海上 ※
13 バランス トレンド・アロケーション・オープン 年1回 三菱UFJ ※
14 バランス 野村ターゲットインカムファンド（年3%目標分配型） 年6回 野村 ※
15 バランス 野村ターゲットインカムファンド（年6％目標払出型） 年6回 野村 ※
16 バランス 財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 毎月 日興  
17 バランス 世界の財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 毎月 日興  
18 バランス 世界三資産バランスファンド（毎月分配型） 毎月 野村  
19 バランス ファイン・ブレンド（毎月分配型） 毎月 日興  

備考「※」2023年9月時点では成長投資対象の有無が確定していないため、今後変更になる可能性があります。

2．ファンド名の表示

成長投資枠対象外ファンドについては、2023年10月14日（土）から2024年1月4日（木）まで、インターネットバンキング上のファンド名に「【対象外】」と表示いたします。
また、対象の期間内に作成するお客さま宛の帳票（取引残高報告書、取引報告書等）においても、同様のファンド名が表示されることとなりますので、ご了承ください。

＜イメージ＞

2023年10月14日以降 現行
【新Ｎ対象外】ろうきんバランスファンド（毎月分配） ろうきんバランスファンド（毎月分配）

3．定時定額買付契約のお取扱い

現行の一般NISAを利用し、成長投資枠対象外ファンドの定時定額買付をご契約されている場合は、2024年1月以降の受渡となる取引から、非課税で買付することができなくなるため、成長投資枠対象外ファンドの定時定額買付契約のお取扱いを次のとおりといたします。

（1）新規のご契約
店頭における新規契約のお申込みを2023年10月13日（金）で終了させていただきます。
なお、インターネットバンキングでは引続きお申込みが可能となっておりますのでご注意ください。該当のご契約を行った場合、（２）のとおり、お手続き期限までに廃止のお手続きをお願いいたします。

（2） 既存のご契約
定時定額買付契約の廃止のお手続きが必要になります。お手続き期限までに廃止のお手続きをお願いいたします。
定時定額買付契約の廃止は、お取引店またはインターネットバンキングにて、お手続き期限までに早めのお手続きをお願いいたします。
なお、お手続きがない場合は、2024年1月以降の受渡となる取引から課税口座による買付となりますので、ご留意ください。

【お手続き期限】

引落日 窓口 インターネットバンキング
7日 2023年12月28日（木）まで 2023年12月28日（木）12：59まで
17日 2024年1月11日（木）まで 2024年 1月11日（木）12：59まで
27日 2023年12月21日（木）まで 2023年12月21日（木）12：59まで

4．お問い合わせ先

中国労働金庫お客さま相談窓口
TEL：0120-86-3760
受付時間／平日9時～18時
休業日／土・日、祝休日、12月31日～1月3日

以上