投資信託の選び方

どうやってファンドを
選べば
いいの?

1まずはお金の色分け
しましょう

投資信託をはじめるにあたって、お⾦の性質を理解し、無理な投資にならないようにすることが重要です。
投資信託の運⽤には、⼀般的に
「当⾯使う予定がないお⾦」が適しています。

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2投資目的に合う商品
確認しましょう

投資で重要なのは、お客さまに
投資⽬的に合う商品を選ぶことです。

投資目的 商品カテゴリー
1 収益性は低くても、
安定した利回り・分配金を重視する。

〈安定性重視型〉

2 リスクを相対的に小さくし、
安定した利回り・分配金を重視する。
〈利回り・分配金追求型〉
国内債券ファンド 
海外債券ファンド(為替ヘッジ型)
3 相応のリスクはあっても、
値上り益と分配金の両方を重視する。
〈値上り益・分配金追求型〉
海外債券ファンド 
バランス(資産複合)ファンド
4 リスクは大きくても、
値上り益や分配金を追求する。
〈値上り益追求型〉
国内株式ファンド 
海外株式ファンド REIT(リート)
海外債券ファンド(新興国) 
バランス(資産複合)ファンド
5 リスクは大きくても、
より積極的な
値上り益などの収益を追求する。
〈積極的値上り益追求型〉
海外株式ファンド(新興国)

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  • 上記分類は当金庫が分類したものであり、運用成果等を保証するものではありません。

3投資対象を選びましょう

投資対象資産

株式

債券

REIT(不動産投資信託)

投資対象国

国内

海外(先進国・新興国)

4投資目的に適したファンド
選びましょう

投資信託を運⽤する⽬的は、
⼤きく以下の2つに分けられます。
また、投資信託には、分配⾦を再投資するタイプと
受取るタイプがあります。

資産を成長させる目的

将来や老後に備えるなど「中長期的に資産を
成長させる」

ことをめざす目的の方は

年1回・年2回程度の決算回数が
少ないもので分配金を再投資するもの

分配金再投資タイプ

決算期に支払われる分配金を、
同一ファンドに再投資します。

  • NISAでは、分配金の再投資は新たな投資とみなされ、
    非課税枠を使用したことになります。

使う(受取る)目的

定期的な収入の確保など、運用しながら
「分配金を受取る」ことをめざす目的の方は

毎月分配型や隔月分配型など決算回数が
多いもので分配金を受取るもの

分配金受取りタイプ

決算期に支払われる分配金を、
毎回受取ります。

  • 分配金が出ないこともあります。

5購入方法を選びましょう

一時払い

一括で購入するタイプです。

こんな方におススメ

  • まとまったお金を運用したい方
  • タイミングを見て購入したい方
  • NISAを利用したい方

自動積立(定時定額買付サービス)

毎月一定額を預金口座から
引き落として、
自動的に指定された
銘柄の購入を行うタイプです。

こんな方におススメ

  • 毎月コツコツ投資したい方
  • 時間を分散し購入単価を平準化したい方(ドル・コスト平均法)
  • つみたてNISAを利用したい方

投資信託をはじめる際は、ご自身の運用の目的をしっかりと確認し、
ご自身の目的やリスク許容度に合ったファンドやコース選びが必要です。

  1. 1.
    投資信託は、預金保険の対象ではありません。〈ろうきん〉で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  2. 2.
    投資信託は、預金ではないため、元本の保証はされていません。
  3. 3.
    投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客さまに帰属します。
  4. 4.
    投資信託の取扱いは〈ろうきん〉が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  5. 5.
    投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。よって元本および収益金が保証されておりません。
  6. 6.
    投資信託は、申込時に「申込手数料」、換金時に「信託財産留保額」、運用期間中は「信託報酬」および「その他の費用(監査報酬等)」などがかかります。ただし、これら費用は各ファンドにより異なりますので、料率、上限額等を表示することができません。必ず各ファンドの目論見書等でご確認ください。また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによってまたファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
  7. 7.
    過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。
  8. 8.
    投資信託をご購入の際には、当金庫よりあらかじめまたは同時に「重要情報シート(個別商品編)」、または「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」をお渡ししますので、必ず内容等をご確認のうえ、お客さまの判断でお選びください。
  9. 9.
    投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。

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ご相談はこちらから

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    9:00~20:00となります。
  • (注)
    投資信託の制度・商品に関するお問い合わせは、
    平日9:00~17:00となります。
    なお、土・日、祝日、12月31日~1月3日はご利用いただけません。

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