コアサテライト
投資戦略の考え方
こんな⾵に考えたことは
ありませんか？
投資のリスクが気になる方のために
資産運用をはじめるにあたって大切な考え方をご案内します。
中長期で資産を育てていくための
基本戦略があります。
「コア・サテライト投資戦略」
をご存じですか？
コア・サテライト投資戦略とは、安定的に運用する『コア』部分と、積極的に運用する『サテライト』部分を分けて考えるもの。
コアで中長期的な安定収益を期待し、サテライトではリスクをとって大きなリターンを狙うことを目的とします。
- ※イメージ図は考え方の一例を示したもので、すべてのケースを表すものではありません。
「コア」と「サテライト」には
それぞれ役割があります
- ※上記はイメージです。
「守り」の資産と
「攻め」の資産について
コア・サテライト運用では、一般的に値動き（リスク）の比較的小さい資産を「守り」として「コア」に使い、値動き（リスク）が相対的に大きい資産を「攻め」として「サテライト」で保有することになります。
- ※上記はイメージです。
まずは、コア（中⼼）運⽤から
はじめてみましょう
「コア資産」で市場環境に左右されにくい安定運用を
実現するには、３つの工夫が求められます。
Point 1
資産を“成長させる”
Point 2
資産を“守る”
Point 3
資産を“見直す”
長期投資にも「工夫」が必要なのです。
- 1.投資信託は、預金保険の対象ではありません。〈ろうきん〉で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 2.投資信託は、預金ではないため、元本の保証はされていません。
- 3.投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客さまに帰属します。
- 4.投資信託の取扱いは〈ろうきん〉が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
- 5.投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。よって元本および収益金が保証されておりません。
- 6.投資信託は、申込時に「申込手数料」、換金時に「信託財産留保額」、運用期間中は「信託報酬」および「その他の費用（監査報酬等）」などがかかります。ただし、これら費用は各ファンドにより異なりますので、料率、上限額等を表示することができません。必ず各ファンドの目論見書等でご確認ください。また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによってまたファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
- 7.過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。
- 8.投資信託をご購入の際には、当金庫よりあらかじめまたは同時に「重要情報シート（個別商品編）」、または「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面」をお渡ししますので、必ず内容等をご確認のうえ、お客さまの判断でお選びください。
- 9.投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。
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