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財形貯蓄/財形年金

60歳以降に、元金と利息を年金形式で受け取る積立です。

財形年金

ご利用のポイント

  • 最後の受取りまで非課税!
    財形年金は60歳以降、あらかじめお決めいただいた期間とサイクルで元金と利息を分割してお受取りできる預金です。
    財形住宅とあわせ元金550万円まで、利息に税金がかかりません。(その他の一般預金は20%課税です)
    積立期間だけでなく、受取期間も非課税扱いとなる商品です。
  • 給与天引きで着実に!
    毎月の給料、夏・冬のボーナスから天引きでお積立て。
    知らず知らずのうちに、ゆとりあるセカンドライフの基礎ができあがります。
  • セカンドライフの資金計画に!
    「退職後の生活が公的年金だけでは不安…」、「今のうちに年金資金を貯蓄しておきたい」という方におすすめです。
  • 景品交換ポイントが貯まる!
    財形貯蓄(財形年金)は「タメ・タメ・ハ プレゼント(ポイント景品交換制度)」の対象商品です。
    タメ・タメ・ハ プレゼント(ポイント景品交換制度)について

財形貯蓄/財形年金概要

積立期間

  • 5年以上

お預け入れ金額

  • 1,000円以上(1,000円単位)

積立目的

  • 将来に備えての年金資金に

ご利用いただける方

  • 勤労者の方で勤務先事業所が財形制度を導入されている方
  • 加入時、満55歳未満の方。お一人様1契約

適用金利

据置期間

  • 積立終了から受取開始までの間に6カ月以上5年以内

受取期間

  • 満60歳以降に5年以上20年以内

受取サイクル

  • 毎月、2カ月ごと、3カ月ごと、6カ月ごと、1年ごとからお選びいただけます

特徴・課税関係

  • 満60歳以降、分割して受取っていただき、
    最後の受取まで非課税(財形住宅と合わせて貯蓄残高550万円まで)
※目的以外の払出しは、5年間遡及して課税扱いとなりますのでご了承ください。